尊敬的受益人：

華宸信托有限責(zé)任公司于2016年2月4日設(shè)立了“華宸·青島裕龍?zhí)错斏巾?xiàng)目特定資產(chǎn)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本信托”）。作為受托人，現(xiàn)就本信托成立至2017年12月31日的信托事務(wù)向受益人報(bào)告如下，并為報(bào)告中所載資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。報(bào)告書(shū)中的內(nèi)容由本信托的受托人負(fù)責(zé)解釋。

一、項(xiàng)目運(yùn)行情況

1、概況

成立日：2016年2月4日。

信托規(guī)模：人民幣28920萬(wàn)元，分3次發(fā)行。

信托期限：24個(gè)月，如延長(zhǎng)期限需召開(kāi)受益人大會(huì)表決。

至檢查日，項(xiàng)目1年期貸款本息已全部結(jié)清，剩余本金19990萬(wàn)元。

2、用途

信托資金用于受讓永基地產(chǎn)在青島市開(kāi)發(fā)并持有的裕龍·檀頂山項(xiàng)目在建工程以及對(duì)應(yīng)土地的特定資產(chǎn)收益權(quán)，資金用于永基地產(chǎn)在青島市開(kāi)發(fā)的“裕龍·檀頂山”項(xiàng)目（原拜泉路片區(qū)項(xiàng)目）的開(kāi)發(fā)建設(shè)工作。

3、項(xiàng)目工程進(jìn)度

項(xiàng)目住宅部分已完工交房，辦公樓部分尚未交房，辦公樓預(yù)計(jì)本年一季度可交房。

4、資金使用情況

該項(xiàng)目信托資金于2016年2月5日-3月10日期間通過(guò)華夏銀行青島分行監(jiān)管賬戶分4筆劃轉(zhuǎn)給項(xiàng)目建設(shè)單位“青島東雍經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司”，資金流向嚴(yán)格按照合同約定劃轉(zhuǎn)。

5、信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶開(kāi)立情況

在信托計(jì)劃成立前，受托人為本信托開(kāi)立了信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶，開(kāi)戶銀行為中國(guó)銀行呼和浩特市大學(xué)東路支行，賬號(hào)為150844779709。

二、融資主體基本情況及高管變動(dòng)情況

青島永基地產(chǎn)有限公司是一家民營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，是由裕龍集團(tuán)有限公司全資成立的項(xiàng)目公司，負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)青島拜泉路片區(qū)改造項(xiàng)目。公司于2011年成功競(jìng)拍位于青島市北區(qū)（原四方區(qū)）重慶南路45號(hào)地塊，并為該地塊開(kāi)發(fā)進(jìn)行準(zhǔn)備前期工作。公司于2010年取得房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)暫定資質(zhì)證書(shū)，但其股東裕龍集團(tuán)具備多年的地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)，取得房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)二級(jí)資質(zhì)證書(shū)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)一直都是裕龍集團(tuán)有限公司的重要業(yè)務(wù)板塊，多年來(lái)裕龍集團(tuán)開(kāi)發(fā)了包括裕龍科技公寓、裕龍大廈、裕龍國(guó)際中心等多個(gè)標(biāo)志性樓盤(pán)，累計(jì)開(kāi)發(fā)面積超過(guò)70萬(wàn)平米，積累了豐富的地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。

公司內(nèi)部股東及高管人員未有變動(dòng)。

三、融資主體的財(cái)務(wù)狀況

青島永基地產(chǎn)2012年初競(jìng)拍土地成功后，項(xiàng)目開(kāi)始進(jìn)入建設(shè)期。2017年9月末貨幣資金余額2765萬(wàn)元，主要是銷(xiāo)售回款沉淀，預(yù)付帳款余額6603萬(wàn)元，全部為預(yù)付工程款，存貨127765萬(wàn)元，主要為項(xiàng)目土地出讓金、印花稅、拆遷補(bǔ)償費(fèi)等。預(yù)收帳款全部為銷(xiāo)售房款，借款科目中全部為信托貸款。由于企業(yè)為項(xiàng)目公司，目前項(xiàng)目尚未完全交付，預(yù)收帳款未計(jì)入利潤(rùn)，因此企業(yè)利潤(rùn)表為負(fù)數(shù)。

截至2017年11月30日，企業(yè)報(bào)表顯示企業(yè)總資產(chǎn)為1,361,575,789.21元，負(fù)債914,283,325.92元，所有者權(quán)益447,292,463.29元,較年初未有較大變動(dòng),其擔(dān)保人裕龍集團(tuán)12月末財(cái)務(wù)報(bào)告草表顯示總資產(chǎn)為8,193,934,692.83元，負(fù)債4,523,762,864.43元，所有者權(quán)益3,670,171,828.40元。

四、項(xiàng)目銷(xiāo)售情況

裕龍?zhí)错斏巾?xiàng)目經(jīng)網(wǎng)上房地產(chǎn)查詢(xún)，至檢查日，項(xiàng)目銷(xiāo)售情況如下：

經(jīng)了解，該項(xiàng)目目前正在辦理初始登記，待辦理完畢所有房屋將轉(zhuǎn)為現(xiàn)房銷(xiāo)售。

五、抵押物狀況

抵押物為項(xiàng)目在建工程，其中住宅306套，辦公樓23套，商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)53套，合計(jì)抵押面價(jià)83315.56㎡，評(píng)估總價(jià)71378.02萬(wàn)元。

隨著項(xiàng)目銷(xiāo)售的不斷推進(jìn)，企業(yè)陸續(xù)向我司提出部分撤押申請(qǐng)，按照《抵押合同》及《抵押合同補(bǔ)充協(xié)議》相關(guān)條款的約定,我司已累計(jì)撤押6次，本息抵押率由最初的48.46%降至29.94%。

根據(jù)周邊中介及網(wǎng)上二手房報(bào)價(jià)匯總，該樓盤(pán)售價(jià)近一年內(nèi)呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，最新均價(jià)為22252元/平米，該售價(jià)目前已達(dá)到周表樓盤(pán)均價(jià)水平。

六、信托計(jì)劃的管理

1、受托人根據(jù)《信托公司管理辦法》及《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》為本信托計(jì)劃開(kāi)立了專(zhuān)門(mén)的信托財(cái)產(chǎn)賬戶，建立了單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶進(jìn)行管理和核算。

2、受托人在信托計(jì)劃的管理過(guò)程中恪盡職守，履行了誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，制訂了一系列制度，并根據(jù)信托業(yè)務(wù)的需要設(shè)置了不同的部門(mén)和崗位，以實(shí)現(xiàn)各部門(mén)、崗位間的相互監(jiān)督和制衡。

3、截止2017年12月31日，信托計(jì)劃資金無(wú)任何挪用情況發(fā)生，項(xiàng)目按照有關(guān)信托文件運(yùn)行正常，且沒(méi)有發(fā)生能夠影響信托財(cái)產(chǎn)安全及受益人利益的其他情況。

七、信托財(cái)產(chǎn)及收益情況

截止2017年12月31日，本計(jì)劃信托規(guī)模總計(jì)19990萬(wàn)元，受托人管理信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的信托收入累計(jì)4654萬(wàn)元。至檢查日，項(xiàng)目已發(fā)生費(fèi)用如下：印刷費(fèi)5,088.00，銀行結(jié)算費(fèi)用2,744.73，差旅費(fèi)30,731.00，抵押登記費(fèi)25,030.00。

八、其他

該項(xiàng)目即將于本年2月4日到期，我司業(yè)務(wù)經(jīng)理目前已向借款人發(fā)出付息提示，且近段時(shí)間保持頻繁溝通，經(jīng)了解，企業(yè)資金流動(dòng)性尚可且在我司業(yè)務(wù)人員多次敦促下，企業(yè)正多渠道籌集后備資金以確保到期能夠按時(shí)償還，綜合來(lái)看，企業(yè)還款意愿強(qiáng)烈、擔(dān)保人等現(xiàn)金流充足信用風(fēng)險(xiǎn)較低。

九、信托經(jīng)理情況

受托人指定下列人員為本信托的信托經(jīng)理：李偉、王小康。

 

華宸信托有限責(zé)任公司
2018-1-23